Spezialisierung Banking & Finance

Inhalte des Moduls

Das Modul „Bank- und Versicherungsrecht“ vermittelt Ihnen die spezifischen rechtlichen Rahmenbedingungen der Finanzbranche und deren Einfluss auf die Erbringung von Bank- und Finanzdienstleistungen sowie Versicherungsgeschäften. Im Fokus stehen dabei die Grundlagen der Regulierung, die auf deutscher und europäischer Ebene durch zentrale Rechtsvorschriften und aufsichtsrechtliche Anforderungen gestaltet werden. Sie lernen die Institutionen kennen, die mit der Aufsicht über Finanzinstitute betraut sind, sowie die Vorschriften zur Gründung und Überwachung von Instituten und die Anforderungen an die Eigenkapital- und Liquiditätsausstattung. Zudem werden bankgeschäftliche Risiken, Eigenkapitalpolitik, Kredit- und Einlagensicherung, sowie Liquiditätsanforderungen detailliert behandelt. Das Modul umfasst außerdem das Wertpapier- und Kapitalmarktrecht, einschließlich der speziellen Vorschriften für Wertpapierdienstleistungen, die Dokumentations- und Aufklärungspflichten in der Beratung sowie die rechtlichen Anforderungen im Börsenhandel. Abschließend vermittelt das Modul die Systematik der Wertpapierbesteuerung und Grundlagen zur privaten und betrieblichen Altersvorsorge. Sie erhalten damit ein fundiertes Wissen über die relevanten rechtlichen und regulatorischen Anforderungen und deren Auswirkungen auf Geschäftsprozesse.

Vermittelte Kompetenzen

In diesem Modul erwerben Sie umfassende Fachkompetenzen, die Ihnen ermöglichen, die regulatorischen Grundlagen der Finanzbranche zu verstehen und deren Bedeutung für die Geschäftstätigkeit von Banken und Versicherungen zu erfassen. Sie lernen, Eigenmittel, Liquiditätsanforderungen und aufsichtsrechtliche Kreditvorgaben zu beurteilen sowie die Besonderheiten der Rechnungslegung und Publizität kapitalmarktorientierter Unternehmen darzustellen. Methodenkompetenz erlangen Sie durch die Fähigkeit, die Auswirkungen der Regulierung auf Bankgeschäfte und Wertpapierdienstleistungen zu analysieren und die Abwicklung solcher Dienstleistungen praxisnah zu begleiten. Ihre Selbstkompetenz wird gestärkt, indem Sie ein wissenschaftliches Verständnis für die aufsichtsrechtlichen Implikationen verschiedener Geschäftsmodelle entwickeln und in der Lage sind, Geschäftsstrategien regulatorisch konform zu gestalten. Die Sozialkompetenz umfasst die Fähigkeit zur Zusammenarbeit bei der Analyse risikorelevanter Bankgeschäfte und zur Mitwirkung bei der Erarbeitung von Anlagekonzepten. Sie lernen, Ihre Erkenntnisse und Bewertungen sowohl intern als auch gegenüber Kunden zu kommunizieren und fundierte Handlungsempfehlungen abzugeben.

Inhalte des Moduls

Das Modul „Geldanlage und Versicherungen“ bietet Ihnen umfassendes Wissen über private Vermögensanlagen und Versicherungsprodukte und deren Rolle im Finanz- und Risikomanagement. Sie lernen die verschiedenen Formen von Geld- und Vermögensanlagen kennen und erfahren, wie deren Risiko- und Renditeprofile gestaltet sind. Zu den behandelten Anlageformen zählen sowohl Geldwert- als auch Sachwertanlagen, einschließlich Investmentfonds und Derivaten wie Optionen, Futures und Zertifikate. Zusätzlich vermittelt das Modul die Grundzüge des Vermögensmanagements und der privaten Finanzplanung über den Lebenszyklus hinweg, bis hin zur Altersvorsorge. Sie analysieren die private Finanz- und Risikosituation und erhalten Einblicke in die Absicherung typischer Lebensrisiken, darunter Lebensversicherungen, private Krankenversicherungen sowie Schaden- und Unfallversicherungen. Ziel ist es, ein Verständnis für eine ganzheitliche Vermögensbetreuung aufzubauen, die optimal auf die Kundenbedürfnisse abgestimmt ist.

Vermittelte Kompetenzen

In diesem Modul entwickeln Sie Fachkompetenzen, um die verschiedenen Arten von Geld- und Sachwertanlagen sowie deren Funktionsweisen zu erklären und auf deren Eignung für unterschiedliche Anlegertypen zu prüfen. Sie erwerben Methodenkompetenz zur Analyse von Rendite- und Risikoprofilen und zur Beurteilung der Eignung von Derivaten. Im Bereich der Altersvorsorge lernen Sie, Konzepte aktiv zu begleiten und abzusichern. Die Selbstkompetenz umfasst das Verständnis für Beratungs- und Betreuungsaktivitäten und die Fähigkeit, Kundenbedürfnisse gezielt in Anlagestrategien und Versicherungsentscheidungen zu integrieren. Sie werden darin bestärkt, die Sinnhaftigkeit von Anlagestrategien und Versicherungsprodukten zu hinterfragen und sachgerecht zu vertreten. Die Sozialkompetenz fördert Ihre Kommunikationsfähigkeiten: Sie erlernen, die Geeignetheit von Anlagen und Versicherungen für bestimmte Personengruppen fundiert zu beurteilen und in Gesprächen überzeugend darzulegen. Ferner sind Sie in der Lage, Altersvorsorgekonzepte zu entwickeln und deren langfristige finanzielle Perspektiven zu beurteilen.

Inhalte des Moduls

Das Modul „Corporate Finance und Privatkredite“ vermittelt fundierte Kenntnisse über die spezifischen Aspekte der Unternehmens- und Privatfinanzierung. Im Bereich der Corporate Finance lernen Sie verschiedene Formen der Beteiligungs- und Kreditfinanzierung kennen, darunter klassische Unternehmensanleihen, Mezzanine-Finanzierungsinstrumente und interne Finanzierungswege. Sie erhalten Einblicke in Kapitalerhöhungen, Shareholder-Value-Konzepte sowie Sonderfälle wie Börsengänge, Übernahmen und Sanierungsfinanzierungen. Ergänzt wird dies durch eine Betrachtung der Rolle von Zinssicherungsinstrumenten und innovativen Finanzierungsformen. Der zweite Schwerpunkt des Moduls liegt auf der privaten Kreditfinanzierung. Hier erlernen Sie die Besonderheiten von Immobilien- und Konsumkrediten, inklusive der Beratungspflichten und der Sicherheiten, die bei der Kreditvergabe üblich sind. Zudem wird das Darlehensrecht behandelt, einschließlich der Handhabung notleidender Kredite und der Verwertung von Sicherheiten. Diese Inhalte bieten Ihnen die Grundlagen, um sowohl Unternehmensfinanzierungen zu begleiten als auch private Kreditwünsche und deren Risiken fundiert zu beurteilen.

Vermittelte Kompetenzen

Im Modul entwickeln Sie umfangreiche Fachkompetenzen, um verschiedene Finanzierungsformen für Unternehmen und Privatpersonen zu erklären und deren spezifische Merkmale zu unterscheiden. Sie werden befähigt, die Vor- und Nachteile von Beteiligungs-, Mezzanine- und interner Finanzierung zu beurteilen und die Hauptgruppen banküblicher Kreditsicherheiten zu erläutern. Methodenkompetenz gewinnen Sie durch die Fähigkeit, Kapitalaufnahmeprozesse zu analysieren und über deren strategische Eignung zu entscheiden, sowie durch die Beurteilung der finanziellen Auswirkungen privater Kredite auf Haushalte. In der Selbstkompetenz stärken Sie Ihre Motivation und das Verständnis für Fragen der Unternehmensfinanzierung und erlernen die strukturierte Bewertung von Finanzierungsalternativen und privaten Kreditrisiken. Die Sozialkompetenz unterstützt Sie dabei, Finanzierungsprozesse aktiv zu begleiten, Finanzkonzepte mitzugestalten und in Gesprächen über interne und externe Finanzierungsmöglichkeiten sowie Kreditvergabeoptionen sachkundig mitzuwirken.

Inhalte des Moduls

Das Modul „Management in der Finanzbranche“ vermittelt Ihnen umfassendes Wissen über das spezifische Managementhandeln und die besonderen Umfeldbedingungen in der Finanzbranche. Es behandelt die Herausforderungen der Regulierung und Eigenkapitalanforderungen sowie die Risiken, die Banken absichern müssen. Sie lernen die Besonderheiten des Bank-Marketings kennen, das die einzigartigen Merkmale von Bankleistungen berücksichtigt, und erhalten Einblicke in die Durchführung und Bedeutung von Eigengeschäften von Banken. Im Bereich des Bank-Controllings liegt der Fokus auf der Bankkostenrechnung, beginnend bei der Produktkalkulation bis zur umfassenden Gesamtbetriebskalkulation. Weitere Schwerpunkte sind die Marktzinsmethode (einschließlich Margenkalkül und Barwertkalkül), die Deckungsbeitragsrechnung sowie die Profitcenter- und Kundengruppenkalkulation. Die Methoden und Analysen bieten Ihnen die Grundlage, um fundierte strategische Entscheidungen in der Bankführung vorzubereiten und deren Umsetzung im operativen Geschäft zu begleiten.

Vermittelte Kompetenzen

Dieses Modul vermittelt Fachkompetenzen, mit denen Sie die Besonderheiten der Finanzbranche und deren regulatorische Einflüsse verstehen und die wesentlichen Charakteristika des Bank-Marketings und der Kostenrechnung erklären können. Sie entwickeln Methodenkompetenz, um die Eignung strategischer Handlungsalternativen vor dem Hintergrund des regulatorischen und Marktumfelds zu bewerten und eine Zinsspannenrechnung nach der Marktzinsmethode durchzuführen. In der Selbstkompetenz stärken Sie Ihre Motivation zur Mitwirkung an Managemententscheidungen und sind in der Lage, die Marktposition des Unternehmens strukturiert zu analysieren und Geschäftsstrategien entsprechend weiterzuentwickeln. Im Bereich Sozialkompetenz lernen Sie, Markt- und Wettbewerbspositionen zu beurteilen, interne Analysen klar zu kommunizieren und bei der Entwicklung von Angebotskonzepten mitzuarbeiten. Dies befähigt Sie, kundenspezifische Angebote zu gestalten und deren wirtschaftliche Vorteilhaftigkeit überzeugend darzulegen, um sowohl die Unternehmens- als auch die Kundeninteressen zu berücksichtigen.